“90后”黑老大,“狡兔三窟”终被抓!

一名“90后”老板,在市中心CBD的高档写字楼里开办多家公司,员工们穿西装、打领带,分属不同部门,每天忙于“办业务”。

同样一名“90后”,带领一批“小弟”,以“盟主”自居,1年半里实施违法犯罪活动100余起、获利2500万元以上。

“白”的外衣下伪装“黑”的本质,是近年来黑恶势力常见的新形态。日前,长安街知事(微信ID:Capitalnews)赴无锡采访,还原了这起江苏省首例判决的“套路贷”涉黑案件的来龙去脉。

一个求救电话,挖出新型犯罪

“哥,快报警来救我!”

2017年6月8日,无锡公安机关接报一起非法拘禁警情,一位吴女士被人控制在某小区达3天之久。

民警迅速处警,解救出受害人,并当场抓获嫌疑人秦某。经查明,吴女士因手头拮据,拨打了无抵押贷款小广告上的电话并借款,后因无力偿还,遭到非法拘禁、逼讨债务。

事情本来到此结束,但办案警官凭着敏锐的嗅觉,抓住嫌疑人口中的“公司”“催讨组”等敏感字眼,察觉到问题并不简单,背后可能隐藏着庞大的犯罪组织及新型犯罪手法。

警方通过警情大数据系统分析研判,发现自2016年以来,相关公司、人员涉及催讨债务类警情70余条,包括多起非法拘禁、寻衅滋事等案件,由于分散在全市多个地区的派出所,之前并未引起重视。

这些公司基本以“乾”字开头,如乾宏、乾富、乾友等,以信息咨询服务为名注册,集中于市中心CBD的两栋高档写字楼内,实际控制人是一名叫方悦的“90后”,另有一名合伙人徐前真。

庭审现场

方悦曾在一家小额贷款公司工作,学会了“零用贷”业务。后来他自立山头,与徐前真一拍即合,合作经营“零用贷”。

他们广泛招揽同乡、成立多家公司,内部实行扁平化管理,按分工设立部门,如业务部、会计部、风控部、贷后部等,其中贷后部专门负责催讨债务,以人高马大、有案底的社会闲散人员为主。

方悦、徐前真作为领导者,在各公司人员中拥有绝对的“话语权”,方悦更是以“盟主”自居。他们要求“小弟”穿西装、打领带,以营造正规合法的形象。

“套路贷”获利,“软暴力”催讨

所谓“零用贷”,是以快速放贷、无抵押为诱饵,通过中介介绍、电话推销等方式吸引借款人,以需要还款保障、不签不放贷等理由,要求借款人签订“高低”两个借款协议,金额相差2倍,“低条”为实际借款借条,“高条”是虚假借条。

该组织还以保证金、上门费、中介费等名义收费,导致借款人实际拿到手的只有“低条”金额的70%至80%。以吴女士为例,她借款2.6万元,却签订了总计达5.2万元的借款合同,实际拿到手只有1.85万元。

倘若借款人暂时无力偿还,他们会介绍旗下其他公司继续借贷,将欠款不断垒高。

此外,该组织设置苛刻的履约期限和条件,在还款过程中横挑鼻子竖挑眼,以种种理由单方面认定借款人违约,如态度不好、还款超时、抵押车辆不见了、打电话不接、在其他公司违约、朋友借款违约等。

“他们约定某日8点30分为还款期限,哪怕晚了一分钟都算违约。而且到了那个时间段,他们会关上手机,让借款人联系不上,过后就说你违约了。”无锡市公安局锡山分局刑警大队浦尧润警官说。

坑人的还在后面,一旦借款人被认定违约,他们就派遣人员,手持“高条”来讨债。在这种情况下,借款人前期归还款项全部清零,必须按“高条”金额再次还款。

催讨人员以“软”为主、软硬兼施,采用诸如威胁、恐吓、贴身跟随、殴打、非法拘禁、强行入住、喷红漆、堵门锁等手段要钱。

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