上海P2P优储理财爆雷，大股东已自首但称自己不是实控人

7月12日，有投资者向澎湃新闻爆料称，上海P2P平台优储理财兑付逾期、公司整体跑路，上海市公安局浦东分局已经在7月3日对其以非法吸收公众存立案。

投资人7月2日开始发现该平台出现投资回款延迟和提现困难的问题，第二天就有人来到位于上海浦东新区张杨路838号11楼的优储理财办公室，发现已经人去楼空。公司大门紧锁，门上贴着报案地址。

很快，投资者们的QQ群中涌进了超过1600人，甚至不乏在这个平台上投资超过200万元的人。根据投资者自己的统计，尚未归还的本金或在2亿元以上。

优储理财运营公司名称是上海嵌纳金融信息服务有限公司，成立于2016年1月，至今两年半。该公司注册资本1000万元，股东为2名自然人，其中袁建持股51%，张志敏持股49%。目前袁建已经自首，但自称只是公司表面上的代理人，实际控制人另有其人。

根据公开信息，上海嵌纳金融信息服务有限公司的母公司是天地汇融资产管理（苏州）有限公司（以下简称天地汇融），天地汇融投入5000万人民币作为一期资本开发优储理财平台。天地汇融成立于2012年10月，法定代表人与上海嵌纳一样，也是袁建。天地汇融在今年6月27日被工商部门列入企业经营异常名录，原因是无法通过登记的住所或经营场所取得联系。

仔细一看，优储理财存在为关联公司融资的嫌疑，而这是在2016年8月银监会出台的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》中明令禁止的。

上文说道，上海嵌纳的一位股东叫张志敏，而张志敏作为法定代表人在2014年开设了一家公司叫扬州优能信息科技有限公司，这家公司持股60%的股东叫袁美英，也姓袁。这家公司的监事叫张为之，他另外的职务包括扬州金鼎电子公司股东、监事；扬州金鼎科技服务有限公司股东；北京润扬小管家节能科技有限公司股东、监事。