汇潮支付四宗违法遭罚630万 与身份不明的客户交易

中国人民银行网站近日公布的中国人民银行上海分行行政处罚信息公示表(上海银罚字〔2019〕10号)显示，汇潮支付有限公司(以下简称汇潮支付)存在以下违法行为：未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定保存客户身份资料；未按照规定报送可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。

2017年7月1日至2018年6月30日期间，汇潮支付未按照规定履行客户身份识别义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第(一)项规定，中国人民银行上海分行对其处以人民币200万元罚款。

汇潮支付未按照规定保存客户身份资料, 根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第(二)项规定，中国人民银行上海分行对其处以人民币100万元罚款。

汇潮支付未按照规定报送可疑交易报告, 根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第(三)项规定，中国人民银行上海分行对其处以人民币130万元罚款。

汇潮支付与身份不明的客户进行交易，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第(四)项规定，中国人民银行上海分行对其处以人民币200万元罚款。

综上，中国人民银行上海分行对汇潮支付有限公司处以合计人民币630万元罚款。

《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定：金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：

(一)未按照规定履行客户身份识别义务的；

(二)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；

(三)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；